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遠期結售彙
【産品說明】
客户与本行签订遠期結售彙合约,约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限与汇率,到
期時按照該協議約定辦理結售彙交割的外彙業務。

【産品特點】 
按照期限分標准期限和非標准期限,按照交割日期的不同可分爲固定期限交易與擇期交易,客戶可根據實際交易需求靈活選擇。
結售彙市場遠期價格實時變動,本行向客戶報價根據金額和期限遵循逐筆報價原則。該産品可以使客戶于當前鎖定未來彙率,即鎖定了未來成本或收益,起到保值避險的作用。

【産品期限】 
標准期限的遠期交易分爲7天、20天、1個月、2個月、3個月、4個月、5個月、6個月、7個月、8個月、9個月、10個月、11個月、12個月等,非標准期限的遠期交易可以根據客戶需求任意選擇。
固定期限交易是指客户在与银行签订遠期結售彙合约时约定,在未来某一确定工作日办理资金交割。择期交易是指客户与银行签订遠期結售彙合约时约定,在未来某一段时间内,客户有权要求银行在任一工作日(应提前一个工作日通知银行)为其办理资金交割。择期交易的最长期限为1年。
客户办理遠期結售彙业务应交纳保证金。

【適用客戶】 
未來某時間點或時間段內有對外付彙或收彙兌換成人民幣的需求,與銀行提前約定期限和彙率,規避彙率變動風險、提前節約成本或鎖定收益。

【申請條件】 
凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理遠期結售彙业务。
结售汇业务应以真实贸易背景为基础,遠期結售彙交易到期交割时,客户需提供证明贸易真实性的全部有效凭证。

【業務流程】 
1.申请办理遠期結售彙业务的客户应在本行开立相关账户,并与本行签订《远期结汇/售汇总协议书》
2.客户申请办理遠期結售彙业务,根据实际需要通过本行询价后,逐笔填写《遠期結售彙交易业务委托书》,按规定落实风险担保措施,本行向客户出具《遠期結售彙交易证实书》; 
3.到期本行根據結彙、售彙及收付彙管理的有關規定,審核客戶提交的有效憑證及/或商業單據,爲客戶辦理交割。

【業務咨詢】
1.前往本行總行貿易金融部辦理;
2.電話垂詢:0512-56961867。
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